Alocarea activelor
Decizia privind ponderea fiecărei clase de active în portofoliu. Este determinată de orizontul de timp, de obiectiv și de toleranța la pierdere.
De ce contează
Alocarea se stabilește înainte de a alege instrumente concrete și pornește de la orizontul de timp și de la pierderea pe care o poți suporta fără să vinzi. Modificarea alocării în timpul unei scăderi este una dintre cele mai costisitoare greșeli.
Exemplu
Exemplu ipotetic, cu cifre rotunde, folosit exclusiv pentru ilustrarea noțiunii. Nu reprezintă o ofertă, o estimare de randament sau o recomandare.
Termeni înrudiți
Portofoliu
Totalitatea investițiilor deținute de o persoană. Structura portofoliului, adică ponderea fiecărui tip de activ, influențează riscul mai mult decât alegerea unui instrument individual.
Vezi definițiaDiversificare
Distribuirea capitalului între mai multe active, sectoare sau regiuni pentru a reduce impactul unei pierderi izolate. Diversificarea reduce riscul specific, dar nu elimină riscul de piață.
Vezi definițiaReechilibrare
Readucerea ponderilor din portofoliu la valorile-țintă, după ce evoluția pieței le-a modificat. Se face la interval fix sau la depășirea unui prag prestabilit.
Vezi definițiaOrizont de investiție
Perioada pentru care banii pot rămâne investiți fără a fi necesari pentru cheltuieli. Un orizont scurt limitează tipurile de active potrivite.
Vezi definițiaGhiduri în care apare acest termen
Noțiunea explicată în contextul deciziei pentru care contează.
Finanțe personale
Investiții: de unde începi și în ce ordine
Condiții prealabile, orizont de timp, diversificare și efectul costurilor pe termen lung.
Citește ghidulStrategie
Investiții recurente (DCA): cum funcționează și ce nu rezolvă
Ce face și ce nu face cumpărarea periodică a unei sume fixe, plus costurile care o pot anula.
Citește ghidulEducație
Cum funcționează dobânda compusă și cum citești rezultatul
Formula, frecvența de capitalizare, contribuțiile și de ce rezultatul este o ipoteză.
Citește ghidulCalculatoare relevante
Verifică efectul pe propriile tale cifre, fără previziuni.
Dobândă compusă
Valoarea viitoare a unei sume inițiale plus contribuții lunare, la o rată constantă de creștere.
Deschide calculatorulInvestiții periodice (DCA)
Simulare de cumpărare recurentă la interval fix, cu preț mediu de achiziție și valoare finală.
Deschide calculatorulBuget de investiții
Cât poți aloca lunar pentru investiții după cheltuieli, datorii și fond de urgență.
Deschide calculatorul