Bazele investițiilor

Investiții periodice (DCA)

Strategia de a investi o sumă fixă la intervale regulate, indiferent de preț. Netezește prețul mediu de achiziție, dar nu garantează profit.

De ce contează

Investirea unei sume fixe la interval regulat elimină nevoia de a alege momentul intrării și reduce impactul unei intrări nefericite. Nu garantează profit și nu protejează împotriva unei scăderi prelungite.

Exemplu

200 € investiți lunar cumpără mai multe unități când prețul scade și mai puține când prețul crește, rezultând un preț mediu de achiziție.

Exemplu ipotetic, cu cifre rotunde, folosit exclusiv pentru ilustrarea noțiunii. Nu reprezintă o ofertă, o estimare de randament sau o recomandare.

Termeni înrudiți

Portofoliu

Totalitatea investițiilor deținute de o persoană. Structura portofoliului, adică ponderea fiecărui tip de activ, influențează riscul mai mult decât alegerea unui instrument individual.

Vezi definiția

Diversificare

Distribuirea capitalului între mai multe active, sectoare sau regiuni pentru a reduce impactul unei pierderi izolate. Diversificarea reduce riscul specific, dar nu elimină riscul de piață.

Vezi definiția

Alocarea activelor

Decizia privind ponderea fiecărei clase de active în portofoliu. Este determinată de orizontul de timp, de obiectiv și de toleranța la pierdere.

Vezi definiția

Reechilibrare

Readucerea ponderilor din portofoliu la valorile-țintă, după ce evoluția pieței le-a modificat. Se face la interval fix sau la depășirea unui prag prestabilit.

Vezi definiția

Ghiduri în care apare acest termen

Noțiunea explicată în contextul deciziei pentru care contează.

Finanțe personale

Investiții: de unde începi și în ce ordine

Condiții prealabile, orizont de timp, diversificare și efectul costurilor pe termen lung.

Citește ghidul

Strategie

Investiții recurente (DCA): cum funcționează și ce nu rezolvă

Ce face și ce nu face cumpărarea periodică a unei sume fixe, plus costurile care o pot anula.

Citește ghidul

Educație

Cum funcționează dobânda compusă și cum citești rezultatul

Formula, frecvența de capitalizare, contribuțiile și de ce rezultatul este o ipoteză.

Citește ghidul

Calculatoare relevante

Verifică efectul pe propriile tale cifre, fără previziuni.

Dobândă compusă

Valoarea viitoare a unei sume inițiale plus contribuții lunare, la o rată constantă de creștere.

Deschide calculatorul